Я думаю, многие инвесторы задаются этим вопросом. Лично я никогда ничего не жду, кроме одного — зарплаты, чтобы на неё докупить дивидендных акций в свой портфель.
В этой статье я на примерах и фактах объясню, почему я так делаю, а так же отвечу на популярный комментарий под моими статьями и роликами, который звучит так: "Зачем ты инвестируешь в акции, если обычный депозит приносит больше прибыли?"
Это факт! Рынок растет, падает, снова растет, но в долгосрочной перспективе всегда идет вверх. И если вы до сих пор откладывали инвестиции, думая, что «вот сейчас кризис» или «нужно дождаться лучшего момента», то на самом деле: лучший момент начать инвестировать — прямо сейчас.
Экономика развивается циклами: кризисы сменяются подъемами, а за каждым падением следует восстановление. История рынков это подтверждает:
Сейчас — лучшее время зафиксировать высокую ставку по вкладу, так как 6 июня 2025 года ЦБ на очередном заседании может принять решение по снижению ключевой ставке. Но даже если она останется на уровне 21%, банки всё равно продолжат снижать проценты по депозитам в ожидании будущего смягчения денежно-кредитной политики.
Я проанализировал банки и нашёл 6 вкладов на срок свыше 1 года со ставками от 20%.
Что важно, в эту подборку вошли только те предложения, которые не привязаны к платным подпискам банка и доступны без участия в разных программах накопления, сбережения, без переноса пенсии, зарплаты и т.д. Единственный момент, некоторые вклады можно открыть только через сервис Финуслуги!
2025 год бросил вызов дивидендной стратегии — высокие ставки ЦБ, банковские вклады, приносящие в 2-3 раза больше доходности, чем выплаты от акций и массовые отмены дивидендов. На фоне этого часть дивидендных инвесторов задаётся вопросом: "А не пора ли менять стратегию?".
Любая инвестиционная стратегия рано или поздно попадает в неблагоприятный период и кажется, что она больше не работает. Давайте разберемся, что происходит с дивидендной стратегией на самом деле.
Я инвестирую с 2020г. Но моё знакомство с рынком произошло намного раньше. До того, как я стать долгосрочными инвестором, я 7 лет (с 2012г) занимался трейдингом. Я перепробовал много подходов к созданию капитала на рынке и в итоге пришёл к дивидендной стратегии. Но не потому, что она самая лучшая и прибыльная, а потому, что идеально подходит под мои цели!
У дивидендной стратегии есть весомые плюсы:
Высокая ключевая ставка бьёт по банкам — прибыль сектора упала на 17%, до 750 млрд руб., это худший результат за 3 года. Но не все банки чувствуют себя одинаково: одни — теряют доходы и клиентов, другие — находят способы зарабатывать даже в текущих жёстких условиях.
Давайте разберёмся, в какие банки стоит инвестировать в 2025г, а кого лучше обходить стороной.
На Московской бирже можно купить акции 8 банков:
Из этого списка Уралсиб и МКБ вообще не отчитались за 1 квартал 2025г, поэтому сложно понять, что у них происходит. У МТС слабые показатели. У Совкомбанка падает кредитный портфель.
Таким образом из 8 акций банков на рынке, по настоящему интересными для инвесторов являются лишь 4:
В последнее время сразу несколько российских компаний разочаровали инвесторов отменой дивидендов (НЛМК, Магнит, Газпром, Норникель). Но есть и те, кто десятилетиями исправно платит акционерам, несмотря ни на что.
В этой статье я расскажу о 5 "голубых фишках", которые уже более 20 лет подряд выплачивают дивиденды без единой отмены! Эти компании — настоящие «дивидендные титаны» российского рынка.
Пока, к примеру, американские инвесторы довольствуются скромной дивидендной доходностью своего фондового рынка в 1,5% годовых, российский рынок остается самым щедрым в мире!
Вот так выглядит рейтинг из ТОП-10 стран с самыми высокими дивидендами:
Именно поэтому многие, включая меня, выбирают дивидендную стратегию инвестирования в российских акциях.
На Мосбирже торгуются 209 российских компаний, но только 90 из них платят дивиденды. Однако не все делают это стабильно: кто-то урезает выплаты, кто-то отменяет их совсем.
Неожиданное решение ВТБ удивило инвесторов! Впервые с 2021 года банк планирует выплатить дивиденды и их доходность может превысить 26%:
Это звучит как отличная новость, но не всё так просто. Потому что за этим решением скрывается серьёзный риск — достаточность капитала. Если банк выплатит дивиденды, его финансовая «подушка безопасности» (достаточность капитала) может стать слишком тонкой. Это нарушит правила и регулятор (ЦБ РФ) наложит санкции.
Так получат ли акционеры деньги? Или ВТБ снова разочарует инвесторов? Давайте разбираться.
🔴 Главная проблема — капитал
У банка есть норматив достаточности капитала (это как «запас прочности»). Сейчас он 9,9%, а после выплаты дивидендов упадёт до 8,8% (при минимальном требовании 9,25%). Если показатель опустится ниже нормы, ЦБ может ограничить операции банка или даже отозвать лицензию. Поэтому у меня именно тут главные сомнения, что ВТБ всё же выплатит дивиденды!
Ровно 2 года назад (25 мая 2023г) я выложил статью, которая называется "Наконец то, я стал миллионером!". В ней показал, что стоимость моего капитала превысило 1 млн рублей. На днях, посмотрев на свой баланс в банковском приложении, я увидел сумму в 9 млн рублей:
Т.е. за 24 месяца я заработал 8 миллионов рублей. Нет, я не выиграл в лотерею и не получил наследство. В этой статье я расскажу, как мне удалось увеличить капитал в 9 раз!
Когда люди видят резкий рост капитала, первая мысль — «Наверное, он удачно вложился в акции/крипту/недвижимость».
Хоть я и действительно уже более 5 лет инвестирую (мой портфель на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций):
22 мая 2025 года стал чёрным днём для дивидендных инвесторов российского рынка. В один день советы директоров четырёх крупнейших компаний — Газпрома, Норникеля, Магнита и НЛМК рекомендовали не выплачивать дивиденды за 2024 год. Решение вызвало обвал акций и волну недовольства среди акционеров.
Скажу сразу, все 4 эмитента есть в моём портфеле и занимают в нём немалые доли (скрин из сервиса учёта инвестиций):
Вообще, компания чаще всего отменяет дивиденды по 3 основным причинам:
Давайте разберём каждую компанию в отдельности и выясним, почему была отмена дивидендов:
❌ ГАЗПРОМ — мечты не сбылись :(
Газпром официально отказался от дивидендов в третий раз подряд (ранее не платил за 2022 и 2023 годы). Окончательное решение примут акционеры 26 июня, но рынок уже отреагировал резким падением котировок.
Сегодня, благодаря полученному авансу на работе, я пополнил свой инвестиционный портфель и увеличить доли 5 дивидендных акций в нём на общую сумму в 50 000р.
Уже 5 лет и 3 месяца я последовательно и методично инвестирую в акции и создаю источник пассивного дохода за счет дивидендов. В этой статье покажу свой портфель (уже после покупок) и расскажу, в какие конкретно бумаги я вложил деньги. Ну а так же объясню свой выбор!
Исторически май является худшим месяцем в году для российского рынка акций и в этот раз он подтвердил свой статус — с начала месяца индекс МосБиржи потерял больше -4%.
Почему в мае рынок часто падает?
Группа Т-Технологии (крупный российский IT- и финтех-холдинг, владеющий Т-Банком и другими активами) отчиталась за первый квартал 2025 года. Эта акция есть в моем портфеле, поэтому я решил проанализировать эмитента и оценить его перспективы. Делюсь своим анализом с вами!
За 4 месяца 2025г компания показала сильный рост по основным финансовым показателям:
💰 Чистая прибыль — 33,5 млрд рублей (+50% за год)
Это главный показатель успеха компании. Если сравнивать с I кварталом 2024 года, Т-Технологии стали зарабатывать на 50% больше.
📌 Почему так выросла прибыль?
👥 Клиентская база — 33,3 млн активных пользователей (+15%)
Всего у компании более 50 млн клиентов, но активно пользуются услугами 33,3 млн (это на 15% больше, чем год назад).